El colapso del esquema financiero Billions Trade Club ha dejado a miles de inversionistas en la ruina y revelado una red de empresas y personajes vinculados a su operación. En el centro de esta trama se encuentra Top Legacy Company S.A. de C.V., una empresa mexicana que jugó un papel clave en la expansión del esquema fraudulento.
Una conexión inquietante: México y los paraísos fiscales
Billions Trade Club operaba desde un paraíso fiscal, aprovechando la falta de regulación financiera para atraer a miles de inversionistas globales, incluidos muchos en México. Este éxito fue impulsado por Top Legacy Company, fundada en Guadalajara, Jalisco, en abril de 2022 por Shakib Alfredo de Jesús Hamden Montoya, Jorge Enrique Rodríguez Frausto e Iván Vélez Leal. La empresa no solo promovió el esquema en México, sino que también registró marcas como “Billions Road Club” y “BTC Fashion Billions” para reforzar su legitimidad.
La promoción de una entidad sin regulación desde un paraíso fiscal plantea dudas sobre el cumplimiento de las leyes mexicanas, particularmente aquellas relacionadas con la captación de recursos, que deben ser supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Eventos millonarios como herramienta de captación
La relación entre Top Legacy y Billions Trade Club iba más allá de la promoción. Registros financieros filtrados indican que la empresa mexicana recibió sumas millonarias para organizar eventos lujosos en ciudades como Guadalajara, Puerto Vallarta, Ciudad de México y Cancún. Estos eventos incluían hospedajes en hoteles de lujo, premios extravagantes como anillos de diamantes y espectáculos audiovisuales de alta producción.
Estas actividades buscaban proyectar una imagen de éxito para atraer a nuevos inversionistas, aunque los fondos para financiarlas parecen haber provenido de los propios recursos captados por el esquema, generando un ciclo de reinversión en su propia promoción.
Un vacío legal aprovechado
El uso de un paraíso fiscal complicó la supervisión de Billions Trade Club por parte de las autoridades mexicanas. Sin embargo, Top Legacy, al actuar como intermediario en territorio nacional, podría haber infringido leyes financieras locales. Además, la captación de recursos mediante criptomonedas dificultó el rastreo de las transacciones, un vacío que protegió temporalmente a los responsables.
Investigaciones en curso
Los socios de Top Legacy Company podrían enfrentar investigaciones por fraude y lavado de dinero, debido a su papel en la captación de recursos para una entidad no regulada. Las autoridades también analizan cómo se utilizó el dinero de los inversionistas en los eventos y actividades promocionales de la empresa mexicana.
Lecciones para los inversionistas
El caso de Top Legacy y Billions Trade Club resalta los riesgos de invertir en esquemas no regulados. Mientras las víctimas buscan recuperar sus ahorros, las evidencias contra los responsables siguen acumulándose. La justicia tiene ahora el desafío de desmantelar una red compleja y garantizar que los involucrados enfrenten las consecuencias legales.
